Responsable de clientèle banque, finance, assurance

Objectifs

Le chargé de clientèle banque, finance, assurance informe et conseille des particuliers et des entreprises en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Il procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Il peut aussi réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
Il assure également le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Il peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Il peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Il gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d'analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle et évolue vers des fonctions d'encadrement.

Contenu de la formation

• Techniques Bancaires

• Techniques Bancaires marché des professionnels

Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l'analyse de leurs bilans

• Techniques de l'Assurance

Connaître les différents produits et leur environnement

• Financement et Fiscalité

Connaître les différents impôts du particulier, établir des diagnostics et proposer des solutions adaptées

• Technique de vente

Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d'outils d'aide à la vente

• Législation et Gestion des Ressources Humaines

Intégrer l'essentiel de la Gestion des Ressources Humaines par le droit du travail

• Anglais

Savoir exercer sa profession aussi en anglais

• Réseaux sociaux

Savoir utiliser les réseaux sociaux à des fins professionnelles.

• Communication et Management

Être capable d'exprimer en toutes situations un message cohérent et attractif, utiliser des techniques de management

• Gestion Financière et Culture Entrepreneuriale

Savoir analyser les documents comptables d'une entreprise et établir un prévisionnel financier

• Droit

Maîtriser les dispositions juridiques indispensables à l'exercice de sa profession.

• Diagnostic analytique et commercial

Pouvoir améliorer la situation de l'entreprise sur son marché

• Conduite de projet

Accompagnement individualisé pour la mise en oeuvre du contenu du projet et du mémoire

• Simulation professionnelle

Préparation à l'épreuve technique de simulation professionnelle

• Thématiques professionnelles

Acquérir une bonne culture des affaires grâce à l'analyse.

Certification(s)

• Responsable de clientèle banque finance assurance
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• Remplacée par : Responsable de clientèle banque finance assurance
• Niveau de sortie : Niveau 6 - Niveau BUT, Licence, Licence Pro
• Certificateur : Ecoris
• Certificateur : Institut pour la formation et le conseil (IFC)
• Certificateur : ICADEMIE éditions