Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Objectifs

Trois axes majeurs peuvent être identifiés : la transformation digitale, les impacts de l’IA et les enjeux de cybersécurité, d’un côté ; la recherche d’innovation dans la qualité du service rendu et les enjeux de l’expérientiel client, de l’autre ; ainsi que la prise en compte de la transition écologique et des enjeux de décarbonation à horizon 2050. Ces défis entraînent une transformation significative dans le rôle et les compétences des conseillers clientèle (évolution des postes de chargés d’accueil, externalisation des fonctions back office de premier niveau impliquant le développement en compétences des conseillers clientèles, etc.).
Dans ce contexte, la licence professionnelle "Assurance, banque, finance : chargé de clientèle" a pour objectif de former des collaborateurs de l’assurance aux fonctions liées à la relation client (conseiller en assurance, chargé de clientèle) ou de la banque de détail aux fonctions de conseiller de clientèle sur le marché des particuliers, encore appelés chargés de clientèle particuliers ou conseillers clientèle particuliers, possédant les fondamentaux en droit, économie, gestion mais aussi les compétences techniques et commerciales permettant de conseiller, développer et de fidéliser un portefeuille clients, tout en prenant en compte les enjeux de transformation du secteur.

Contenu de la formation

Analyser l'environnement monétaire, financier, économique et social de la banque et de l’assurance, en étudiant notamment leur fonctionnement monétaire et financier, l’organisation des marchés financiers ainsi que les outils financiers disponibles, afin de pouvoir proposer au client des offres socialement responsables.
Développer une culture juridique et fiscale en maitrisant les fondamentaux juridiques et analyser leurs impacts sur la situation du client afin d’identifier au mieux les besoins des clients et de faire des offres commerciales adaptées, sécurisées et responsables.
Identifier les opportunités et contraintes liées à la transition écologique au sein de l’écosystème bancaire et assurantiel, en tenant compte des évolutions réglementaires (comme le règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) ou les normes sur la taxonomie verte), des attentes sociétales et des risques environnementaux pour proposer des solutions innovantes et adaptées aux enjeux.
Appliquer la réglementation en vigueur, le devoir de conseil et la politique environnementale de l’entreprise
Constituer son portefeuille client par des actions de prospection et de mise à jour de fichiers clients afin de bien connaitre les besoins de ses clients et leurs évolutions possibles au regard de leur situation et de leur âge.
Conseiller son client en développant sa capacité d’écoute et la compréhension de ses besoins, contextualisés notamment au regard des enjeux de la transition écologique et des attentes collectives, afin de formuler les offres les plus adaptées.
Négocier avec son client en prenant en compte tous les paramètres du contrat en vue de sa conclusion
Développer de la veille sur les nouveaux produits/services bancaires et assurantiels, sur les nouvelles technologies (intelligence artificielle, cybersécurité) en étoffant son réseau et sa démarche de recherche d’informations pour être en capacité de proposer des offres responsables innovantes et les plus adaptées à ses clients.
Actionner des leviers de développement de son activité en améliorant notamment la qualité de service afin de développer son portefeuille client et de contribuer à l’accroissement du PNB.

Résultats attendus de la formation

Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Certification(s)

• Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
• Certification active
• Niveau de sortie : Niveau 6 - Niveau BUT, Licence, Licence Pro
• Certificateur : Université de Lille
• Certificateur : Université de Montpellier
• Certificateur : Université Paul Sabatier - Toulouse 3
• Certificateur : Université Versailles Saint-Quentin-en-Yvelines
• Certificateur : Université Littoral Côte d'Opale
• Certificateur : Université de Nîmes
• Certificateur : Université Paris - Nord 13
• Certificateur : Université de Perpignan Via Domitia
• Certificateur : Université Paris-Est Créteil Val de-Marne - Paris 12
• Certificateur : Université de Limoges
• Certificateur : Université de Bretagne Occidentale - Brest
• Certificateur : Université de Toulon
• Certificateur : Université d'Avignon
• Certificateur : Université de La Réunion
• Certificateur : Université Toulouse 1 Capitole
• Certificateur : CY Cergy Paris Université
• Certificateur : Université Jean Monnet - Saint Etienne
• Certificateur : Université Marie et Louis Pasteur
• Certificateur : Université Gustave Eiffel
• Certificateur : Université d'Evry-Val-d'Essonne
• Certificateur : Université Lumière Lyon 2 A et Lumière
• Certificateur : Université de Bretagne Sud
• Certificateur : Université Grenoble Alpes
• Certificateur : Université Savoie Mont Blanc - Chambéry
• Certificateur : Université de Bordeaux
• Certificateur : Université Jean Moulin - Lyon 3
• Certificateur : Université Pau et des Pays de L'Adour
• Certificateur : Université de Poitiers
• Certificateur : Université Reims Champagne-Ardenne
• Certificateur : Université Paris-Ouest-Nanterre-La-Défense - Paris 10
• Certificateur : Université Dijon Bourgogne
• Certificateur : Université de Rouen
• Certificateur : Université du Maine - Le Mans
• Certificateur : Université de Rennes
• Certificateur : Université d'Angers
• Certificateur : Université Clermont Auvergne
• Certificateur : Université de Picardie Jules Verne - Amiens
• Certificateur : Université d'Aix Marseille
• Certificateur : Université des Antilles
• Certificateur : Université de Corse Pascal Paoli
• Certificateur : Université de Lorraine
• Certificateur : Université d'Orléans
• Certificateur : Université de Strasbourg
• Certificateur : Université François Rabelais - Tours
• Certificateur : Institut polytechnique de Grenoble (Grenoble INP) / Université Grenoble Alpes
• Certificateur : Université Paris-Panthéon-Assas
• Certificateur : Université Paris-Saclay
• Certificateur : Université Paris Cité
• Certificateur : Université Polytechnique Hauts-de-France
• Certificateur : Université de Caen Normandie